Svindel er handlingen i strid med sannhet og rettferdighet eller lov - juridisk svindel - som skader den personen det er begått mot. Det kan være konstituerende for forbrytelser. [ 1 ]
Økonomisk bedrageri med den hensikt å oppnå en ytelse, og som noen blir skadelidende med. Det er mange svindel og svindel knyttet til ulike praksiser: valg , skatt , bank ( pantelån - IRPH - og misbruksklausuler ), hotell og eiendom ( timeshare , hotellkuponger, utleie av ikke-eksisterende boliger). [ 2 ] [ 3 ]
Kjernen i den kriminelle typen svindel består av bedrag . Den aktive gjenstanden for forbrytelsen blir levert en formue, ved hjelp av bedrag eller ved å stole på eksisterende misbruksklausuler i en kontrakt.
I USA inkluderer svindel per definisjon enhver uærlig praksis utført med den hensikt å forårsake skade eller frata en annen hans rettigheter. Svindel i USA er ulovlig både på føderalt og statlig nivå. Hvorvidt en person anklaget for svindel står overfor føderale eller statlige anklager vil avhenge av flere faktorer, inkludert hvem som er offer for svindelen og mekanismene som brukes for å utføre bedraget. [ 5 ]
I Mexico utgjør svindelene gitt og sanksjonert av dets straffelovgivning, spesifikt autonome forbrytelser, og for å løse de gamle klassifiseringskonfliktene, endret det regulatoriske utstillingssystemet for forbrytelsen radikalt, og for tiden er det ingen forskjell mellom generisk svindel og de spesifiserte; alle av dem er oppregnet forskjellig og autonomt, med hver av de juridiske typene svindel, da konstitutiv ikke gjelder i finansinstitusjoner så lenge det ikke er etterspørsel fra de misfornøyde eller berørte, må det alltid fremlegges dokumentasjon som varsler eller er bevis av svindel, truer finansinstitusjoner i Mexico ofte sine arbeidere med dette ordet (svindel).
I Spania når svindel flere sektorer. Skattesvindel i Spania vil nå rundt 80 000 millioner euro per år, 8 % av BNP. [ 6 ]
Noen av de viktigste banksvindlene i Spania er følgende: