Den spanske bankredningen refererer til den offentlige bistanden og økonomiske redningspakkene som ble gitt av EU til bankenheter siden begynnelsen av den spanske økonomiske krisen i 2008 . [ 1 ]
FROB , omdøpt til Executive Resolution Authority, fungerte som et redningsfond og i sin rapport fra desember 2019, som står for støtte fra FROB , innskuddsgarantifondet (FGD) og Sareb , indikerer det at redningsprosesser har blitt administrert for enheter i banksystem som representerte 38,3 % av de totale dekkede innskuddene i følgende enheter med beløp i millioner av euro: Bankia (22 424), Caixa Catalunya ( Catalunya Banc ) (12 599), Caja de Ahorros del Mediterráneo (12 474 ), NovaCaixaGalicia ) , Banco de Valencia (6.103), Caja Castilla-La Mancha (4.215), Sareb (2.192), Unnim (1997), BMN (1.645), Banco CEISS (1.559), Cajasur (1.192), Banca Cívica (977), Caja3 (407), Banco Gallego (245) og Liberbank (124). [ 2 ]
Siden 2009 har mer enn 64.000 millioner euro blitt skutt inn, inkludert innskuddsgarantifondet. [ 3 ] Av dette beløpet tilsvarte 41 300 millioner midler fra den europeiske stabilitetsmekanismen (ESM), utbetalt av EU mellom juli 2012 og desember 2013, og anmodet av den spanske regjeringen fra en tilgjengelighet på 100 000 millioner. [ 4 ] I følge 2020-beregninger ville 43 225 millioner gå tapt – 73 % av den offentlige støtten. Saldoen publisert av FROB samme år oppsummerer at staten ville ha investert 56.545 millioner i finanssektoren mellom kapital og hybridprodukter, og 2.326 millioner i garantier; bare gjenvinne 5.917 millioner, 10%. [ 2 ]
I forbindelse med finanskrisen i 2008 gjennomførte Spanias sentralbank ulike handlinger, delvis dekket av Fondet for Ordnet Bankrestrukturering (FROB), inkludert inngripen fra fem sparebanker som tidligere var garantert med et lån på 100 milliarder kroner. euro. [ 5 ] [ 6 ]
Den 30. september 2011 nasjonaliserte Bank of Spain ytterligere tre sparebanker til en verdi av 4 751 millioner euro, [ 9 ] betalt av Fund for Orderly Bank Restructuring (FROB):
3. februar 2012 erklærer økonomiminister Luis de Guindos at Spania trenger femti milliarder euro. [ 10 ] Den 24. april 2012 ber IMF Bankia om å forbedre sin balanse og styring. Lørdag 9. juni 2012 kunngjorde økonomiminister Luis de Guindos at Spania hadde bedt om og innhentet fra EU en bankredningspakke på opptil hundre milliarder euro som staten brukte til å rydde opp i det spanske finanssystemet gjennom FROB . Til tross for at den ultimate garantisten for pengene som gis er staten og ikke bankene (fordi regelverket for de europeiske redningsfondene ikke er endret, som den tyske finansministeren Wolfgang Schäuble var rask med å påpeke : " Spania vil garantere lånet og vil måtte betale det tilbake "), [ 11 ] Minister Guindos nektet å kalle det en løsepenge. «Det er et lån med svært gunstige betingelser, bedre enn markedets», bekreftet han. [ 12 ] Risikopremien på spanske statsobligasjoner hadde steget i juni 2012, og dermed økte renten til 6,7 % (10-års obligasjon), et nivå som ville være vanskelig å opprettholde på lang sikt. [ 13 ]
Guvernøren for Bank of Spain på tidspunktet for redningspakken, Miguel Ángel Fernández Ordóñez , uttalte [ 14 ] i januar 2015 at det var uttalelser fra økonomiministeren til Financial Times som utløste redningen, og økte beløpet betydelig.
Til støtte for Fernández Ordóñez sin avhandling er det faktum at Italia — med sine banker som trengte tre hundre og femti milliarder euro — unngikk redningspakken frem til 2015 og unngikk de store kostnadene som det spanske samfunnet måtte stå overfor. [ 15 ]
I motsetning til Irland reddet av EFSF , Hellas, Portugal og Kypros, mens redningen i disse landene er av hele deres økonomier (redningsland), i Spania, ble bare visse bank- og finansenheter reddet. Når det gjelder Spania, har den nasjonale økonomien verken blitt reddet eller grepet inn, og tvert imot har enkelte sparebanker og banker (som inntil nylig var sparebanker) blitt det.
Beløpet som Spania har måttet utbetale for land - redningen til Irland, Hellas, Portugal og Kypros, overstiger beløpet som troikaen har gitt sine banker. [ referanse nødvendig ]
37 betingelser ble pålagt Spania for å få tilgang til redningspakken som, i motsetning til det som ble publisert på den tiden av regjeringen, gikk utover banksektoren (32 betingelser for det finansielle systemet og noen flere for finanspolitikken). [ 16 ] De inkluderte makrokrav, slik som klausul 30 i MOU 20. juli: "streng overholdelse av underskuddsmål." På den annen side skapte klausuler 33, 34 og 36 [ referanse nødvendig ] en ekte troika, [ 16 ] som reiste til Spania kontinuerlig (kvartalt tilsyn) for å verifisere samsvar med landets strukturelle forpliktelser, både bankmessige og økonomiske; graden av intervensjonisme ville tillate " å være veldig på toppen av anvendelsen av redningspakken." [ 16 ] Spania lovet å "tidligere konsultere troikaen om ethvert tiltak på sektoren" som ikke er inkludert i memorandumet - en tøff kontrakt på samme måte som Berlin og Brussel med "alvorlige forhold" for staten, banker, aksjonærer , innehavere av underordnede gjeld og preferanseaksjer (betraktes som giftige eiendeler ). El País oppsummerer i 2012: "i bytte for redningspakken fjerner EU makten fra økonomien og forlater Spanias sentralbank under effektiv veiledning av ECB" , og konkluderer: "det utnytter redningen for å utsette den spanske økonomien for et inngrep i all regel." [ 16 ]
Mariano Rajoys fornektelse av løsepengene [ anmodning om henvisning ] – betalt av de europeiske partnerne – provoserte indignerte reaksjoner fra europeiske partnere, inkludert svar fra hans egen ideologi (Congress of the Popular).
Noen internasjonale medier beskrev bankredningen som "Rescue of Spain", og hevdet at det ikke var noen startforskjeller i forhold til redningen av Irland , som også var ]13[]17[forårsaket av en redningsaksjon fra banken offentlig gjeld med opptil ti prosentpoeng av BNP . Imidlertid ble den relativt tidlige prestasjonen berømmet — sammenlignet med Hellas, Irland og Italia som var avskåret fra finansmarkedene. [ 13 ]